책소개
자산관리의 핵심은 ‘꼭 필요한 시점에 필요한 자금을 확보하는 것’이다. 따라서 지금 얼마의 자산이 있는지, 몇 %의 수익률을 달성했느냐보다 중요한 것은 ‘꿈을 실현할 수 있는 최소한의 안전자금을 확보하고 있느냐’ 하는 것이다.
이 책은 세대별.연령별 인생 목표와 실천 노하우는 물론, 중.장기 재무계획을 달성하기 위해 어떤 금융상품을 활용해야 하는지 꼼꼼하게 짚어준다. 첫 월급을 받은 신입사원의 월급통장 관리부터, 부채를 안고 시작한 자영업자의 생계설계, 은퇴를 앞둔 노부부의 노후설계 등 한국인이 직면하기 쉬운 재무고민을 명쾌하게 풀어주며, 돈에 대한 건강한 철학과 내일에 대한 희망을 제시한다.
저자소개
자산전문가이며, 현재 에셋비 대표이사, 한국자산관리협회 이사를 맡고 있다. 인터넷 한겨레 경제면에 ‘땅콩아빠 용돈일기’를 기고 중이고, 매일경제TV ‘돈관리 프로젝트’, EBS 시사난타 ‘우리 집 경제주치의’ 등 다수의 프로그램에 출연했다. 저서로는 「돈 제대로 관리하는 29가지 방법(공저)」이 있다.
목차
- 추천사1 : 행복한 부자를 꿈꾸는 사람들을 위하여(한국자산관리협회 회장 이치호)
- 추천사2 : 자산관리, 꿈과 인생의 이야기(상계동에서 주부 이경화)
- 들어가는 글 : 미래가 기다려지는 행복한 자산관리
제1부. 재테크를 뛰어넘어 이제는 재무설계다
1장. 저금리·고령화 시대, 필승전략을 짜라
평균수명 100세 시대, 준비 없이 미래 없다
저금리 시대, 절약과 저축만으로 부족하다
우리 앞에 놓인 미래의 재무적 위험요소
2장. 재무설계가 부의 지형을 바꾼다
시간이 가장 좋은 투자자산이다
재무설계는 인생설계에서 시작된다
재무설계는 마라톤이다
TIP. 가계는 곧 기업, 지금 자금감사를 실시하라
제2부. 생애주기별 재무설계 가이드Book
1장. 사회 초년기_젊음을 투자의 종자돈으로 삼아라
부모 곁을 떠나라
자신에게 과감히 투자하라
소비에도 전략이 필요하다
인생곡선에 맞춰 투자를 설계하라
Tip. 사회초년생, 합리적인 리스크 관리로 미래를 설계하라
2장. 결혼 1~10년차_주택마련에 과도하게 매달리지 마라
자녀출산 이후를 대비하라
현실적인 자녀교육 예산을 세워라
주택마련의 목적을 분명히 하라
노후준비도 게을리 할 수 없다
Tip. 자동차 구입 결정은 ‘까다롭게’ 하라
3장. 결혼 10년차 이상_자녀교육·노후준비, 두 마리 토끼를 잡아라
교육비 지출과 노후준비라는 두 가지 숙제
미래 교육비를 예측해 대비하라
노후준비가 가능한 마지막 세대임을 기억하라
Tip. 노후준비, 생활비 마련만으로는 부족하다
4장. 결혼 20년차 이상_노후준비, 대책 없는 낙관이 실패를 부른다
남은 생애를 어떻게 보내시겠습니까?
사후준비도 잊어서는 안 된다
Tip. 노후대비 투자, 안성맞춤 포트폴리오를 짜라
제3부. 재무설계 사례
신입사원, 시간이 가장 큰 자산이다
화려한 싱글을 꿈꾸는 여성, 알파걸이 되어라
만혼 예비부부, 빠른 재무합병이 필수다
가난한 맞벌이 부부, 티끌 모아 태산이다
고소득 맞벌이 부부, 과소비 함정에서 탈출하라
개원의, 남는 것이 없다면 자산 포트폴리오를 의심하라
전문직 종사자가 오히려 돈관리에 더 둔감하다
자영업자, 어디로 새는 줄 모르는 돈줄을 잡아라
이혼녀, 세상을 향해 당당히 날갯짓하라
노부부의 노후설계, 아직 늦지 않았다
제4부. 행복한 자산관리를 위한 금융상품 선택 및 활용
1장. 금융상품, 원칙과 목적을 갖고 꼼꼼히 따져라
금융상품의 선택원칙
왜 장기투자를 해야 하는가?
월급통장의 최강자 CMA
저금리 시대, 꿩 먹고 알 먹는 전환사채
2장. 펀드, 아는 만큼 돈이 보인다
좋은 펀드상품을 찾는 선택요령
국내펀드·해외펀드, 분산투자가 답이다
적립식 투자를 할 것인가, 거치식 투자를 할 것인가?
인덱스 펀드, 펀드의 절대 강자
비과세, 소득공제, 투자수익까지 주는 장기주택마련 펀드
눈길 가는 SRI 펀드
3장. 보험, 운용목적에 따른 구조조정에 나서라
말 많은 변액유니버셜보험, 잘 운용하면 최고의 상품이다
왜 지금 ‘보장자산’을 묻는가?
노후준비, 변액연금보험이냐? 펀드냐?
- 마치는 글 : 재무설계는 꿈과 희망의 파수꾼이다
